بنك saib يحصد نتائح خطته الإستراتيجية، ليتربع اليوم على لائحة أقوى وأفضل المؤسسات العاملة في مصر

1- أثبت القطاع المصرفي المصري قدرة كبيرة على التكيف مع المتغيرات العالمية والمحلية والصمود أمام التحديات والأزمات بل وتحقيق نمو ملحوظ، كما كان الشريك الداعم والممول الرئيسي لخطط التنمية الاقتصادية في البلاد، كيف استطاع هذا القطاع التأقلم والصمود رغم كافة الصدمات؟

في ضوء الدور الذي يقوم به البنك المركزي المصري من تطوير ودعم للقطاع المصرفي ووضع السياسات النقدية المناسبة للمراحل المختلفة للإقتصاد والتي تتماشى مع المعايير الدولية والمتغيرات العالمية المستمرة، استطاع المركزي تعزيز ثقة  المستثمرين الخارجيين والمحليين  في القطاع المصرفي المصري الذي أثبت قدرته على تحمل الصدمات والتكيف مع المتغيرات الإقتصادية العالمية والمحلية. وقد قام البنك المركزي بوضع سياسات نقدية حكيمة للحفاظ على استقرار الأسعار والتضخم، حيث رفعت لجنة السياسة النقدية أسعار الفائدة بواقع +800 نقطة أساس خلال النصف الأول من 2024 ، كما انخفض معدل التضخم على مدار 4 أشهر متتالية، وتم حلّ أزمة تراكم الطلب على العملة الأجنبية، والقضاء علي السوق الموازية، وارتفع احتياطي النقد الأجنبي الي مستوى قياسي في يونيو 2024  إلى نحو 46.4 مليار دولار. كما اهتم البنك المركزي بالالتزام بمعايير الشفافية والحوكمة الجيدة، ما أسهم في بناء ثقة المستثمرين والعملاء في النظام المصرفي، ومن اهم هذه المعايير التزام المصارف بنشر تقارير مالية دورية تتماشى مع معايير المحاسبة الدولية، والالتزام بمعايير بازل III في كفاية رأس المال وإدارة المخاطر، إضافة الى الوصول بنسبة النساء في مجالس إدارة البنوك المصرية الي 20%.

من ناحية أخرى أبرزت معدلات الشمول المالي في مصر تقدمًا ملحوظًا. وأيضاً انعكست تداعيات القرارات الأخيرة على مؤشرات القطاع المصرفي حيث: ارتفع صافي أرباح البنوك المصرية (بخلاف البنك المركزي) بنحو 182.61%، ليسجل 156.223 مليار جنيه في الربع الأول من 2024، مقابل 55.279 مليار جنيه خلال نفس الفترة من 2023. وارتفع إجمالي أصول البنوك إلى 17.9 تريليون جنيه في مارس 2024، مقابل 14.2 تريليون جنيه بنهاية 2023، بنسبة نمو بلغت 26.02%.

2- تم إدراج saib Bank ضمن قائمة Forbes لأقوى 50 شركة في مصر لعام 2024، كما تم تكريمكم ضمن "أفضل 100 مؤسسة" أداءً بالبورصة المصرية لعام 2023، كيف استطعتم خلال فترة قصيرة تحقيق كل هذه الإنجازات؟

نعمل في بنك saib  وفق خطة استراتيجية واضحة تم تنفيذها منذ منتصف العام 2018، حيث قامت الإدارة بترتيب الأولويات والتي كان على رأسها تأسيس بنية تحتية قوية لأنظمة المخاطر والرقابة الداخلية وتطبيق أعلى مستوى من متطلبات الحوكمة. هذا بالإضافة إلى إعادة هيكلة قطاعات الأعمال المختلفة وتحديث جميع سياسات واجراءات العمل بالبنك.

أما إدراج مؤسستنا ضمن أقوى وأفضل المؤسسات العاملة في مصر، فقد كان هذا الإنجاز نتيجة لعدة عوامل أساسية منها:  النمو المستمر في الأداء المالي والربحية خلال السنوات الماضية، كما نجحنا في تنويع مصادر الدخل وتحسين الكفاءة التشغيلية، هذا بالاضافة الى التوسع الجغرافي والإستثمار بشكل كبير في تطوير المنصات الرقمية وتقنيات التكنولوجيا المالية، مما مكن البنك من تقديم خدمات مبتكرة وتحسين تجربة العملاء. وفى مجال المسؤولية المجتمعية اتخذ بنك saib خطوات ملموسة نحو تحقيق أنشطة ذات مغزى والمشاركة في الأحداث المؤثرة في المجتمع.

واليوم يستهدف البنك استكمال خطته الاستراتيجية الطموحة، وعلى رأس أولوياته  دعم زيادة حصته السوقية وتحقيق معدلات نمو مرتفعة وآمنة لمحفظة التجزئة المصرفية، إضافة الى تحسين جودة أداء الخدمات المصرفية لعملائنا وتطوير قنوات الاتصال معهم، سواءً على مستوى الفروع أو القنوات الإلكترونية.

3- كيف يواكب saib Bank رؤية مصر 2030 في مجال التحول الرقمي؟

يعمل بنك saib بصورة مستمرة على تحقيق الأهداف العامة للدولة وتطبيق استراتيجيتها، كما يولي البنك اهتماماً كبيراً بالخدمات الرقمية وتطويرها تماشياً مع خطة الدولة للتحول الرقمي في جميع المجالات وخاصة القطاع المصرفي، مما يعزز تحقيق مبدأ الشمول المالي. لذلك تم إطلاق العديد من الخدمات الرقمية مثل خدمة الانترنت البنكي/ الموبايل البنكي للأفراد والشركات، وخدمة تحويل المرتبات آلياً، والمحفظة الإلكترونية saib wallet، وخدمة المدفوعات الحكومية  Gov. Payments، وخدمة WhatsApp for business، وخدمة الرسائل القصيرة. كما نعمل بشكل مستمر على تطوير مركز الاتصال Contact Center، وقد استحدث البنك تفعيل خاصية اظهار رقم البنك المختصر على هاتف العميل واسم البنك والذي يعزز حرص البنك على سرية حسابات عملاءه، ويضمن الحماية اللازمة لهم.

4- افتتحتم أخيراً فرعكم الجديد في منطقة التجمع – القاهرة الجديدة ، ما هي خططكم في التوسع والإنتشار وهل تفكرون في التوسع الخارجي؟

نستهدف الوصول بشبكة فروعنا الى مستوى تنافسي يجمع بين حداثة التصميم والمستوى المتميز من الخدمة المصرفية. وفرعنا الجديد في القاهرة الجديدة يشمل على أحدث التقنيات لتقديم خدمة متميزة لعملائنا، ويأتي ذلك تماشيًا مع استراتيجية بنك saib التوسعية، وتنفيذًا لخطة البنك في مدّ وتطوير شبكة الفروع لنشر الثقافة المالية ودعم مبادرات البنك المركزي لتعزيز مبدأ الشمول المالي الذي  من شأنه أن يدفع عجلة التنمية ويساهم في زيادة الاستقرار الاقتصادي. وتستهدف خطط البنك للتوسع إضافة فروع جديدة وتطوير الفروع القائمة وتغيير بعضها إلى مواقع أكثر تميزاً، مما يساهم في توسيع قاعدة المتعاملين والانتشار في المحافظات المختلفة. ويأتي اختيار أماكن الفروع الجديدة اعتماداً على دراسة السوق وفقاً لمعايير دقيقة، في مقدمتها الشريحة المستهدفة من العملاء. هذا، وقد نجح بنك saib في التوسع بشبكة فروعه والتي تغطي معظم محافظات الجمهورية والمدن الرئيسية للوصول إلى 43 فرعاً، مع مراعاة تجهيز عدد مناسب من هذه الفروع بأحدث التقنيات لخدمة ذوي الهمم، بالإضافة إلى زيادة عدد ماكينات الصراف الآلي طبقاً لأحدث المواصفات العالمية.

5- ما هي أبرز المنتجات والحوافز التي يقدمها بنك الشركة المصرفية العربية الدولية لدعم خطة الدولة نحو التحول للاقتصاد الأخضر والمساهمة في تعزيز دور الصيرفة الخضراء ودعم التنمية المستدامة؟

دعماً للتوجه العام للدولة والتوجه العالمي بضرورة دعم الاستدامة والتمويل الأخضر، بدأ البنك بالفعل بوضع السياسات الخاصة به في هذا المجال والاستعانة بإستشارين متخصصين، وقد تم إصدار أول تقرير للبصمة الكربونية للبنك ووضع الخطط اللازمة لتحسين تلك النسبة من خفض في استهلاك المياه والكهرباء وكذلك تقليل معدل استهلاك الأوراق وقد بدء بالفعل ظهور تحسن في تلك النسب. ىهذا، بالإضافة إلى البدء في وضع سياسات التمويل الأخضر بما يتماشى مع المعايير العالمية.

6- ما هي أبرز النتائج التي حققها saib Bank حتى النصف الأول من 2024، من حيث الأرباح وحجم الودائع وغيرها من المؤشرات؟

حقق بنك saib 133% نمواً فى صافي الربح قبل الضرائب مسجلاً 1.4 مليار جنيه مصري خلال الفترة المالية المنتهية فى 30 يونيو 2024 مقابل 603 مليون جنيه مصري خلال نفس الفترة المالية من العام السابق 2023. في حين ارتفع صافي الربح بنسبة نمو قدرها 163% خلال الفترة المالية المنتهية فى 30 يونيو 2024 ليسجل 987 مليون جنيه مصري  مقابل 375 مليون جنيه مصري خلال نفس الفترة المالية من العام السابق 2023.

وإرتفع إجمالى الودائع بالعملة المحلية بنسبة نمو قدرها 13% بزيادة قدرها 8 مليار جنيه مصري لتصل إلى 67 مليار جنيه مصري فى 30 يونيو 2024 مقارنة بمبلغ 59 مليار جنيه مصري فى نهاية ديسمبر 2023. أما إجمالي الودائع بالعملات الاجنبية فسجلت نسبة نمو قدرها 8% بزيادة قدرها 70 مليون دولار أمريكي لتصل إلى 909 مليون دولار أمريكي فى 30 يونيو 2024 مقارنة بمبلغ 839 مليون دولار أمريكى فى نهاية ديسمبر 2023. كما حقق البنك نمو وطفرة في القروض سواء قروض الشركات أو التجزئة المصرفية حيث إرتفع إجمالي القروض والتسهيلات للعملاء بالعملة المحلية بنسة نمو قدرها 23% بزيادة قدرها 7.4 مليار جنيه مصري لتصل إلى 39.5 مليار جنيه مصري في 30 يونيو 2024 مقارنة بمبلغ 32.1 مليار جنيه فى نهاية ديسمبر 2023.