شركة التأمين العربية تراهن على المستقبل الإيجابي للسوق اللبناني وتهدف إلى تعزيز قدراتها المالية والاقتصادية على المستوى الإقليمي

أطلقتم أخيراً خطتكم الاستراتيجية التي تعتمد على اللامركزية في إدارة فروعكم الخارجية، ما هي أهمية هذه الخطوة بالنسبة لكم وكيف تقيمون نتائج

إنّ اعتمادنا على استراتيجية اللامركزية في إدارة فروعنا الخارجية يمثل خطوة استراتيجية هامة تعكس التزامنا بتلبية احتياجات عملائنا بكفاءة ومرونة أكبر. هذه الاستراتيجية تتيح لنا اتخاذ قرارات محلية تتماشى مع خصوصيات كل سوق، مما يعزز قدرتنا على التكيف السريع مع التحديات الاقتصادية والجيوسياسية. حتى الآن، أظهرت النتائج نجاحاً ملحوظاً، حيث سجلت بعض الفروع نمواً في حصتها السوقية، ونحن على ثقة بأن هذه الاستراتيجية ستسهم في تعزيز مكانتنا في الأسواق العربية.

أسستمArabia Group Holding Limited  في السوق العالمية لأبو ظبي، لتصبح غالبية اسهم "شركة التأمين العربية ش.م.ل." مملوكة من قبلها، هل تعني هذه الخطوة أنكم فقدتم الأمل بالسوق اللبناني وإمكانياته بعد الأزمات المالية التي تعرض لها؟

تعكس هذه الخطوة توسعاً استراتيجياً يهدف إلى تعزيز قدراتنا المالية والاقتصادية على المستوى الإقليمي، ولم تكن نتيجة فقدان الأمل بالسوق اللبناني. على الرغم من التحديات التي يواجهها لبنان، فإننا ما زلنا نؤمن بإمكانات السوق اللبناني وقدرته على التعافي. تأسيس "Arabia Group Holding Limited" في أبوظبي يتيح لنا فرصاً أكبر للتوسع في الأسواق الخليجية، مما يساهم في تنويع استثماراتنا. وفي الوقت ذاته، نواصل دعم استثماراتنا في لبنان ونراهن على المستقبل الإيجابي للسوق اللبناني.

كيف يستفيد المؤمن لدى شركة التأمين العربية من شبكتها الواسعة المنتشرة في العديد من الدول العربية؟

يتمتع عملاؤنا في شركة التأمين العربية بميزة الوصول إلى شبكة تأمينية واسعة ومتنوعة في العديد من الدول العربية، مما يوفر لهم تغطية شاملة ومتكاملة. هذه الشبكة تتيح لهم الحصول على خدمات تأمينية عالية الجودة، بالإضافة إلى التسهيلات في معالجة المطالبات. نحن حريصون على ضمان تجربة تأمينية سلسة وآمنة في مختلف أسواقنا، مما يعزز من ثقة عملائنا في خدماتنا.

كيف تواكب منتجاتكم التطورات الحياتية والمخاطر المستجدة مثل الهجمات الالكترونية والكوارث الطبيعية ومخاطر الحروب وسواها؟

نحرص في شركة التأمين العربية على أن تكون منتجاتنا التأمينية مرنة ومواكبة للمخاطر المستجدة في عالمنا المتغير. قمنا بتطوير تغطيات شاملة ضد الهجمات الإلكترونية، إضافة إلى التأمين ضد الكوارث الطبيعية والحروب، لتلبية احتياجات عملائنا في مواجهة هذه التحديات. كما نواصل التعاون مع كبار معيدي التأمين الدوليين لضمان تحديث منتجاتنا بما يتماشى مع التطورات المتسارعة في عالم المخاطر.

أصبحت التكنولوجيا اليوم جزءاً أساسياً في تطوير أغلب القطاعات، كيف تواكب شركة التأمين العربية عصر الرقمنة والذكاء الإصطناعي؟

مع التحوّل الرقمي والتحديات التي يصاحبها، تسعى شركة التأمين العربية إلى تقديم خدمات فعّالة ومتاحة عبر القنوات الرقمية. نحن لا نكتفي فقط بمواكبة التغيّرات في القطاع التأميني، بل نحرص على المساهمة في تحديد مساره من خلال تحسين خدماتنا وتلبية احتياجات العملاء المتجددة. في هذا السياق، قمنا بتطوير نظام تكنولوجيا المعلومات الأساسي لدينا إلى نظام رقمي منخفض التعليمات البرمجية(Low-Coding)، مما يساهم في تسريع تقديم الحلول الرقمية وتقليل الوقت المطلوب للتطوير.

وهذا النظام المعلوماتي الجديد يعتمد بصورة مباشرة على الذكاء الاصطناعي ويحاكي تطلعات الجيل الجديد في تعامله مع كل منتجات التأمين، من خلال تطوير منصات رقمية تمكّنهم من الحصول بشكل مباشر وسريع على أي نوع منأنواع التأمين المطلوب.

أصبح الذكاء الاصطناعي أداة رئيسية في تحسين أداء شركات التأمين وتعزيز مستوى خدماتها. من خلال قدرته على تحليل كميات ضخمة من البيانات، يساهم الذكاء الاصطناعي في التنبؤ بالمخاطر بدقة، وتسريع عملية تسوية المطالبات، وتحديد الأسعار استنادًا إلى معلومات دقيقة وخاصة بكل عميل، مما يساهم في تحسين استراتيجيات التسعير وزيادة رضا العملاء.

في هذا السياق، أصبح التكيف مع التطورات التكنولوجية ضرورة ملحة لضمان استمرارية الشركات ونموها، والمحافظة على قدرتها التنافسية في السوق المتغير بسرعة.

ما هي أبرز النتائج التي حققتها الشركة في لبنان وعلى صعيد المجموعة ككل؟

استطاعت الشركة في لبنان المحافظة على تصنيفها المالي من AM Best بدرجةB+  جيد وتصنيفها الائتماني الطويل الأجل بدرجة BBB، على الرغم من جميع الأوضاع المضطربة وغير المستقرة التي يواجهها لبنان، وتحرص الشركة على التركيز على التميز والإبداع في تعاملاتها مع الاستمرار في ممارساتها لانجاح مبادىء حوكمة الشركات وتعزيز الرقابة الداخلية، فضلاً عن الاستجابة لحاجات العملاء ومتطلباتهم، وذلك بتقديم منتجات شفافة وذات نوعية، إلى جانب دعم ثقافة تشجيع روح القيادة والثقة والتواصل المفتوح والابتكار والفعالية والحفاظ عليها. مع الاشارة في هذا المجال، الى اننا افتتحنا فرعاً جديداً لنا نهاية العام الماضي في مدينة جونية ونستعد لافتتاح فرع آخر في مدينة صور خلال العام الجاري، مع الامل دوماً بتطور الاوضاع ايجاباً في لبنان مع انتخاب رئيس جديد للبلاد.

أما على صعيد دولة الامارات العربية المتحدة، فشهدت صناعة التأمين نمواً متواصلاً، ويرجع ذلك الى الانتعاش الاقتصادي والتطبيق الناجح للتأمين الصحي الالزامي. نبحث بجدية في الاستحواذ على شركة وطنية داخل الامارات، لتوسيع مجالات الاستثمار في الاقتصاد، وخدمة اكبر عدد من العملاء وزيادة محفظتنا التأمينية.

في المملكة العربية السعودية، أحدثت شركتنا الشقيقة نقلة نوعية في الاعمال والانتاج، وذلك بفعل التطور الاقتصادي الهائل في المملكة، كما ان دخول السيد وهبه تماري، رئيس مجلس ادارة شركة التأمين العربية ش.م.ل. على عضوية مجلس ادارة شركة التأمين العربية التعاونية ادى الى تعزيز التعاون بين الشركتين. وفي المملكة ايضاً نفكّر جدياً في زيادة استثمارنا بشكل كبير لأنه سوق أساسي وواعد.

على صعيد سوق قطر، عملنا على تعزيز محفظتنا التأمينية داخل الشركة ووسعنا اعمالنا، لاسيما في فرع التأمين على الحياة والاستثمار، حيث نرى قابلية للنمو لزيادة اعمالنا وتعزيز تواجدنا في سوق التأمين القطري.

في سلطنة عمان، جاءت النتائج ممتازة للعام 2024، لجهة المحفظة التأمينية والارباح.

في الاردن وبعد طلب المصرف المركزي زيادة رأس المال، اجرينا دراسات وقمنا باستشارات عدة، خلصنا بنتيجتها لاتخاذ قرار بالخروج من اسواق الاردن، على الرغم من انها "عزيزة على قلبنا جداً" وتوجيه الاستثمار الناتج عن ذلك نحو احدى البلدان الخليجية.

في سوريا، نأمل رفع العقوبات وانهاء مفاعيل قانون قيصر، بحيث يمكن اطلاق الشركة وادخالها ضمن الموازنة العامة. 

اما بالنسبة لاعادة التأمين، استطعنا ان نبني علاقة استراتيجية مع شركة ميونخ ري العملاقة في مجال التأمين الطبي، لتحقيق النمو وزيادة الربحية وتطوير محافظنا التأمينية وانتشارنا الواسع على مختلف الاصعدة. تجدر الاشارة، الى ان التعاقد مع كبار معيدي التأمين الذين يتمتعون بتاريخ كبير ونظرة استراتيجية للمنطقة، سيُكسبنا استثمارات مهمة ونمواً ممتازاً مبنياً على اسس متينة على المدى القصير والطويل.

ما هي مشاريعكم المستقبلية؟

نركز في مشاريعنا المستقبلية على التوسع المستمر في الأسواق الخليجية، مع زيادة استثماراتنا في قطاعات التأمين المختلفة. نعمل حالياً على توسيع محفظتنا في أسواق الإمارات والسعودية وقطر، ونسعى للاستحواذ على شركات محلية لتعزيز وجودنا وزيادة قاعدة عملائنا. كما نخطط للإدراج في سوق أبوظبي (IPO) لتعزيز قدرتنا على جذب الاستثمارات وتحقيق نمو مستدام. نحن متفائلون بمستقبل الشركة ونواصل الابتكار لتحقيق المزيد من النجاح.